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如何办理基金定投(如何向客户介绍基金定投)

更新时间:2026-09-13 11:49:01 股价3年前 (2024-03-04)656

一、怎么管理定投基金

首先很高兴能够回答你这个问题,希望可以帮你找到答案。

看问题呢,这位友友是因为证券公司介绍所买而进行的定投。其实我比较重点推荐大家使用“支付宝”,原因是生活在当前中国,已经很难离开支付宝了,而且支付宝手续费在银行基础上打1折。比如银行每月定投一千元,手续费是1%,每个月花10元手续费,支付宝只需要0.1%,每个月花1元。长年累月下来,也是一笔不小的开支。

如何办理基金定投(如何向客户介绍基金定投)
一、买什么

很多人知道基金定投很好,也知道在买,但最头疼的还是买什么的问题。现在基金的数据比股票还要多,挑选起来同样花了眼。那我们买什么基金呢?

重点推荐:沪深300,重点让大家买指数基金,因为指数基金有很多优点,是最适合普通业余投资者的。而沪深300指数基金,又是所有指数基金最出名的基金,而且所有基金经理都以能否跑赢沪深300指数基金作为重要参考依据。

三、定投频率

基金定投的过程是压缩成本的过程,普通的上班族,每个月定时会发工资,可以把发工资的第二天设置为基金定投日。至于星期几和每个月几号购买,从长期定投(5年以上)角度考虑,是没有影响的。

如果你觉得自己喜欢多操作,可以按周定投。按周定投和按月定投,从历史数据表现看差距不大,不用纠结。

但是最好不要按日定投,按季度定投。按日定投,买的太频繁了,按季度间隔又大了。

所以,友友按周定投是对的选择。

四、买多少

定投金额=(收入-支出)/2。

就按照上面这个公式,基金定投的钱必须是五年,最好是十年以上不用的钱。因为指数基金大部分购买股票了,股票波动比较大。你想用钱的时候,基金亏损你卖出就很不划算。

我们在保留足够资金后,把钱投入升值最好的指数基金,是比较好的选择。

五、定投策略

采用“市值恒定法”,就是不管市场涨跌,每个月投资后的金额使得总金额保持每个月固定基金在增加。

举例:小明每个月收入1万元,开支五千,每个月用来定投的金额=(10000-5000)/2=2500,小明采用市值恒定法来定投。

第一月:定投2500,市值2500;

第二月:市场下跌损失300元,定投2800,市值5000;

第三月:市场继续下跌损失500元,定投2700,市值7500;

第四月:市场任然下跌损失800元,定投2800,市值10000;

第五月:市场没有回暖损失1000元,定投2700,市值12500;

第六月:市场横盘账户损失1000元,定投2500,市值15000;

采用恒定市值法做基金定投,熊市的时候,会不断加大金额买入;在牛市来临的时候,由于之前积累的筹码比较重,上涨后,就需要不断的卖出。

这种方法变现的进行了,低买高卖,是比较适合普通业余投资者的。你每个月只需要做一道普通的算术题,就可以轻松实现财务保值增值了。

最难点,其实就是坚持

基金定投的重点和难点在每个月坚持做同一件事,并且按照纪律坚定执行。这件事情没做之前,感觉很简单,但是最终能坚持五年以上的人,确实不多。

任何理财小白,只要按照这样做,坚持五年以上,坚持到下一轮牛市到来,我相信,你的财务状况会得到一个质的提升。

坚持定投的时间越长,风险基本越低

基金定投坚持十年以上,风险基本上可以降低到余额宝的水平。

二、定投基金入门基础知识

定投基金最基本的入门知识:

1、基金定投是什么?基金定投是一种定时定额的投资方式,类似于银行的零存整取,只要设置好扣款金额、扣款日期,系统就会在扣款日主动买入基金。

2、基金定投的优势有哪些?如:积少成多、强制储蓄;手续简单,方便快捷;起点金额低,可实现复利效果;随时可以定投,不论行情好坏;降低风险,摊薄成本。

3、怎样定投?分散地选择几只赛道好、成长性高、过往业绩优良、基金经理管理经验丰富的基金产品组合投资。

4、交易规则:以当天的下午三点为时间节点,过了三点后买入或卖出基金均按照下个交易日净值计算。

定投技巧:尽量选择周定投;一年以内选择C类定投,一年以上选择A类定投;扣款日选择周二或周四;长期坚持,不要频繁操作。

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