在非银行金融业务方面，中信国金分别持有中信资本控股有限公司50%的股权及中信国际资产管理有限公司的40%股权。中信银行现为中信集团最大的附属公司，占集团综合总资产及盈利超过一半。中信国金持有中信资本的50%权益，余下的50%权益由中信泰富有限公司持有。该三名海外投资者合共持有中信国际资产管理扩大后股本的60%股权，而中信国金则持有余下40%股权。同时还明确规定，未经中国人民银行批准，不得登记为金融控股公司，不得在公司名称中使用“金融控股”“金融集团”等字样。

中信国际金融控股有限公司的中信国际金融控股有限公司的业务

答中信国金是一家投资控股公司，业务范围包括商业银行及非银行金融业务。

中信国金的主要经营业务，乃透过全资附属公司中信嘉华银行有限公司进行。该行是一家香港注册及持牌商业银行，为企业及个人提供一系列银行服务及金融方案，并专注于零售银行、企业银行及财资服务。

中信国金透过持有中国第七大商业银行中信银行股份有限公司的15%策略性权益，成为继中信集团以后该行的第二大股东。

在非银行金融业务方面，中信国金分别持有中信资本控股有限公司50%的股权及中信国际资产管理有限公司的40%股权。前者是一家主攻中国的投资管理及谘询公司，而后者则专注于资产管理及直接投资业务。 于2006年11月，中信国金宣布与BancoBilbaoVizcayaArgentaria,S.A.(BBVA，下称“西班牙对外银行”)组成战略联盟，由西班牙对外银行初步入股中信国金百分之十五权益。该项交易极具意义，既让本集团开拓地区性业务能力，又为旗下商业银行平台建立有效的环球连结。中信国金亦与西晌裂歼班牙对外银行展开第二阶段的磋商，当中包括由中信嘉华并购西班牙对外银行现有亚洲企业银行业务，以及西班牙对外银行增持中信国金权益的安排。

与此同时，西班牙对外银行亦透过另一协议初步入股中信银行百分之五权益。两项交易均于2007年3月1日顺利完成，标志着中信国金集团、中信银行及西班牙对外银行合组的独一无二的“三角凳”商业银行业务模式正式启动，合作各方均下定决心，本着一个共同的目标，打造一个以中国为重心的强大联盟，在扩阔客户群同时，有效连结中国内地、香港、亚洲以及世界其他地区的市场。

实施该“三角凳”策略联盟将成为推动本集团未来发展的基石，而中信国金集团亦已准备就绪，正朝发展成亚洲最佳区域性中资银行集团的目标进发。 中信嘉华银行有限公司﹙中信嘉华﹚为中信国金的全资附属公司。中信嘉华期望透过为大中华及海外客户提供方案，创造价值，将财富管理和国际商业服务提升到超越客户期望的崭新水平，成为拥有最佳国际水平及实力的首选中资银行。中信嘉华在香港拥有29间分行，其他中国网点包括北京分行、上海分行、澳门分行及全资拥有的中国国际财务有限公司﹙深圳﹚，海外分行网络则遍及纽约及洛杉矶。截至2006年12月31日宴冲止，中信嘉华之纯利约9.18亿港元，总资产约897亿港元。穆迪投资及惠誉国际分别给予中信嘉华“Baa2”及“BBB+”的信贷评级。

中信银行股份有限公司﹙中信银行﹚于1987年由中信集团创立，原名中信实业银行，是中国于1978年推行改革开放以来，最早成立的商业银行之一。中信银行现为中信集团最大的附属公司，占集团综合总资产及盈利超过一半。截至2005年底，中信银行位列中国资产第七大银行。中信银行一直在商业银行业务方面拥有强大实力，于2005年11月更名为中信银行，反映该行开始转型，并朝在零售银行市场建立其领导地位的方向发展。中信银行在2007年4月27日成功在香港及上海证券交易所同步上市，标志着该行企业发展历程中最重要的里程碑之一。

中信银行的分行网络遍布中国全国各地，在2006年底分行数目达446间，雇用员工超过12500人。截至2006年12月31日止，中信银行之纯利约人民币39亿元，总资产约人民币7067亿元。 中信资本控股有限公司(中信资本，前称“中信资本市场控股有限公司源衫”)成立于2002年，是一家专注中国的投资管理及谘询公司。中信资本总部设于香港，办事处网络遍及上海、北京、纽约及东京。其核心业务包括私募投资、资产管理、地产、夹层贷款及结构性融资。凭借中信资本金融专才的技术和经验，加上中信集团的支持及网络，中信资本具备独特的优势，以掌握中国市场特别是投资及金融领域的无限商机。

中信国金持有中信资本的50%权益，余下的50%权益由中信泰富有限公司持有。

中信国际资产管理有限公司(中信国际资产管理)于2002年中信国金重组时正式成立，专注于管理及追收不良贷款。随着时间过去，中信国际资产管理亦把业务范围扩展至基金管理，并透过风险资金及直接投资开拓中国相关资产管理业务。

随着解决不良贷款的历史任务大致完成，中信国际资产管理于2006年12月重新定位，透过引入三名海外策略性投资者，大大增强其资本实力，凭借各新股东不同而又相互补足的优势，以及从合作中产生的协同效益，中信国际资产管理将在更佳的基础上加快发展在中国的直接投资业务。该三名海外投资者合共持有中信国际资产管理扩大后股本的60%股权，而中信国金则持有余下40%股权。中信国金的意向是在可见将来维持其在中信国际资产管理的最大单一股东的地位。

靴子落地，未经批准不得使用“金融控股”等字样

答历时两年，靴子终于落地！

9月13日，央行审议通过了《金融控股公司监督管理试行办法》，并于2020年11月1日起施行。

这与9月2日国务院召开的常务会议宣布，会议通过实施金融控股公司准入管理的决定相呼应。

其实针对金控公司的行业规则在2018年就已经启动，到2019年7月《金控办法》的意见稿面向 社会 ，如今2年过去，金控公司将迎来怎样的行规？

金融控股公司是金融业实现综合经营的一种组织形式，也是一种追求资本投资最优化、资本利润最大化的资本运作形式。在金控集团中，控股公司可视念举为集团公司，其它金融企业可视为成员企业。集团公司与成员企业间通过产权关系或管理关系相互联系。各成员企业虽受集团公司的控制和影响，但要承担独立的民事责任。

《金控办法》对此明确界定，符合以下情形的金融控股公司将被纳入监管：

一是控股股东或实际控制人为境内非金融企业、自然人或经认可的法人；

二是实质控制两类或两类金融机构；

三是实质控制的金融机构的总资产或受托管理资产达到《金控办法》规定的规模，或者按照宏观审慎监管要求需要设立金融控股公司。

具体的来看，只要符合下列情形中的一种，就应当申请设立金融控股公司：

一是，控股或者实际控制的金融机构中含商业银行的，金融机构的总资产不少于人民币5000亿元，或者金融机构总资产少于人民币5000亿元但商业银行以外其他类型的金融机构总资产不少于人民币1000亿元或者受托管理的总资产不少于人民币5000亿元。

二是，控股或者实际控制的金融机构中不含商业银行的，金融机构的总资产不少于人民币1000亿元或者受托管理的总资产不少于人民币5000亿元。

三是，控股或者实际控制的金融机构总资产或者受托管理的总资产未达到上述第一项、第二项规定的标准，但中国人民银行按照宏观审慎监管要求认为需要设立金融控股公司。

同时还明确规定，未经中国人民银行批准，不得登记为金融控股公司，不得在公司名称中使用“金融控股”“金融集团”等字样。

一、界定标准有两点变化：

1、“基金管理公司”表述调整为“公募基金管理公司”，表明私募机构不纳入考虑范围；

2、“金融管理部门认定的其他金融机构”调整为“国务院金融管理部门认定的其枣雹他机构”，未来不排除现有五类以外的金融机构类型被纳入。

二、过渡时间延长

在之前意见稿中，存量的符合金控公司提出申请的时间期限是6个月，但终版的《金控办法》将过渡期延长，充分考虑到金融稳定。

最终规定，已具备设立情形且拟申请设立金融控股公司的机构，应当在《金控办法》正式实施后的12个月内向人民银行提出设立申请，经批准后，设立金融控股公司。其中，在股权结构等方面未达到监管要求的机构，应当根据自身实际情况制定整改计划。人民银行将合理设置过渡期，把握好节奏和时机，引导存量企业有序调整，平稳实施。

三、加大处罚力度

相比于征求意见稿，《金控办法》提高对违规行为的罚款金额，并分别对金融控股公司的发起人、控股股东、实际控制人，以及金控公司可能存在的违法行为，及其相应的处罚标准进行明确。

对于金控集团来说，在过去的几年中我们经历过了野蛮式的增长，在此过程中对金融体系也造成了巨大的风险。

北京金融控股集团党委书记、董事长范文仲近日就撰文指出，一些金融集团如明天系、安邦系等野蛮生长，体量大，业务杂，关联风险高，金融业风险和实业风险交叉传递，风险不断累积和暴露，不仅损害金融机构和投资者的权益，而且带来区域性、系统性风险。

央行在2018年金融稳定报告中，就提及了金融控股方面的7个风险点：第一是盲目介入金融业；第二是虚假出资；三是集团运作；第四是隐匿架构；第五四是逃避监管；第六是关联交易；第七是盲目扩张。

《金控办法》的出台和实施将促进行业的有序竞争和发展，也避免盲目扩张带来的金融风险，同时也为我国金融行业统一式监管再添一笔。但在办法颁布和实施后，一些还不符合规范和要求的集团公司就需要做调整了。

中信证券预计，下阶段部分企业集团或面临组织架构调整需要，同时大仔岩碧型互联网金融平台宏观审慎监管亦将稳步推进。其分析指出，国务院层面主导下的金控监管文件落地，顺应企业运行金融业务创新格局，有助于促进金融控股公司理性扩张，同时降低金融领域风险隐藏和风险传染，增加金融系统稳定性。

三三三会议是什么

答三三会是1999年由江丙坤和辜濂松余渣发起成立，现阶段成员已由最初的13个企业集团成长发展到77家企业集团，及46家赞助会员，台积电、台塑、鸿海、中信金控、统一等最具实力的台湾企业都在其中，其会员企业的净营业总额已超过3200亿美元。

“三三会”这个名称也来自江丙坤的创意，按照创会构想，该会约定每个月第三周的周三举行午餐会。而当初之所以选在周三，是希望这些工商可以在开完国民党中常会之后，顺便参加这个“企业界的中常会”。

“竖派悄三三会”最开始甚至希望将会员上限定为33家，后来因实际操作太难放弃。“今日三三会以每个会员为荣，明日每个会员将以三三会为荣”，是“三三会”的座右铭。

成立缘起：

1999年5月初，时任台湾当局“经建会主委”江丙坤认为，面临台湾经济转型之际，在“政府”长远规划之外，仍需民间各大企业的积极参与配合，于是多方奔走筹羡升组民间企业组织。

在获得台当局高层认可之后，他又邀来统一集团董事长高清愿、中信金控董事长辜濂松等工商界，于1999年7月在台北成立“三三企业交流会”，简称“三三会”。

中信银行和台湾的中信金控有什么关系（30分）

答他们两个基本上没有什么关系。

中信金控全称：中国信托——金融控股公司。下有四家子公司：中国信托商业银行、中国信托保险经济人、中国信托综合证券、中国信托创投。其中“中国信托商业银行”(Chinatrust Commercial Bank，英文简写CTCB)成立于1966年3月14日。“中国信托商业银行”资产为160亿美元，是台湾最大的民营银行，相当于全美第60大银行。今年7月，中国人民银行全面开放两岸之间银行办理金融业务，大陆五大商业银行和台湾“中国信托商业银行”获准可直接通汇.

中信银行：1984年底，随着经济发展的需要，中国国际信托投资公司（简称中信公司）董事长荣毅仁先生向中央专函要求在中信公司系统下成立一个银行，全面经营外汇银行业务。经国务院和中国人民银行同意，先成立银行部，汪薯扩大经营外汇银行业务，为成立银行作好准备工作。

1985年4月，中信公司在原来财务部的基础上成立了银行部，进一步扩展了对外融资、外汇交易、发放贷款、国际结算、融资租赁和吸收存款等全面银行业务。在银行部建立的两年时间里，得到中国人民银行与国家外汇管理局的大力支持和帮助，业务进展较快，通过办理人民币及外汇存款、贷款困凳者、进出口开证、国际租赁、优价证券及外汇买卖、外币兑换等业务，积累了一定经验，已初步具备了成立银行的条件。

1986年5月底，中信公司向中国人民银行申请"将中信公司银行部改组成中信银行"。1987年初，经国务院和中国人民银行批准，中信银行正式成立。1987年初，经国务院和中国人民银行批准，中信银行正式成立。总行设在北京。

1987年4月，中国人民银行批准中信银行为中信公司所属的国营综合性银行，是中信公司的子公司，独立法人。注册资粗绝本8亿元人民币。实行自主经营、独立核算、自负盈亏。在国内外可设立分支机构，经营已批准的银行业务。

前国家副主席荣毅仁先生任中信银行名誉董事长。