财通社注意到，针对这些违规行为，深圳证监局要求国泰君安深圳登良路证券营业部应加强内部合规管理，严格规范工作人员执业行为，切实防范风险，维护投资者利益。　　涨薪之后，国泰君安董事长贺青近日接受媒体专访时的表态有些欲盖弥彰。　　值得注意的是，国泰君安近年来已数次被监管处罚。　　同月25日，证监会通报证券公司投行业务内部控制及廉洁从业专项检查情况，国泰君安再次收到责令改正、出具警示函的监管措施。　　今年1月，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被央行上海总部罚款95万元。

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　　来源：财通社

　　提出“赚取阳光利润”的国泰君安，却把阴影留给了客户。         

　　01

　　员工隐秘操作让客户亏麻了

　　4月17日，深圳证监局对国泰君安深圳登良路证券营业部采取出具警示函的监管决定。

　　经查，该营业部个别员工在从业期间存在以下行为：不具备基金从业资格参与私募基金销售，销售产品时未勤勉尽责，向客户提供风险测评答案，回访时告知客户应对口径，并为客户与他人之间的融资活动提供便利和服务。

　　而涉事员工陈琴也一同被警示。

　　国泰君安该营业部及员工双双遭监管警示之际，来自华夏时报的一份调查报告揭露了这名员工是如何通过隐秘操作，让身家5000多万元的某上市公司高管林泰（化名）亏麻了的。

　　据其报道，2021年，营业部员工陈琴为林泰量身打造了一款基金打新理财方案，即林将持有的某上市公司300万股解禁股份转让至某百亿私募为其定制的个人专户，赚取稳定的打新收益。

　　为开通打新权益，林泰前后总共融资、借款8000多万元。不料，最终不仅没有得到任何收益，反而为此支付了280多万元的利息及其他费用。

　　其中最大头的是国泰君安两笔共计2400万元的融资款产生的200万元利息。融资的利率为年息6%，他在今年3月中旬才全部还清。

　　《华夏时报》获得的微信记录显示，整个过程中， 陈琴涉嫌多处违规。

　　陈琴是在2021年为林泰推荐、设计了上述理财方案，但中基协官网显示，她直至2022年5月才取得基金从业人员资格证。

　　林泰表示，其是技术人员，股份来自于股权激励，并不了解证券投资。他所有的操作都是在陈琴的指导下完成。双方的聊天记录显示，在做风险评测时，陈琴让他“尽量选择c或者d答案，激进一点”。

　　陈琴在聊天中还多次承诺收益，有诸如“大概2000万元市值，不说打新5个点，按照4个点保守算年收益80万元，每个月也有6万多元”等表述。

　　此外，林泰加仓的资金来自于陈琴提供的过桥资金和融资借款，合计8400万元。林泰所持个股并不是两融标的，陈琴却表示“不是两融标的所以通过另一种融资方式来做”“每个环节都是合规操作”。

　　财通社注意到，针对这些违规行为，深圳证监局要求国泰君安深圳登良路证券营业部应加强内部合规管理，严格规范工作人员执业行为，切实防范风险，维护投资者利益。

　　02

　　业绩下滑，薪酬还涨了

　　国泰君安作为业内前3的大型券商，自称坚守稳健合规的经营价值观、坚持稳健合规的企业文化，建立了全面有效的风险管理和内部控制体系。1999年公司合并设立之初，还曾提出要聚焦主业“赚取阳光利润”。

　　然而此次监管措施却表明，员工的职业素质很让人揪心，从诱导客户调高自身风险测评开始，就步步违规操作，最终为公司和自己带来可观收入的同时，客户却被割了一茬又一茬。这又谈何阳光？

　　也许这只是公司乃至整个行业所暴露问题的冰山一角，类似的乱象，此前已有官媒发声。

　　也难怪，证券行业的高薪成为众矢之的。

　　金融限薪令之下， 2022年券商行业超8成公司降薪了。但是国泰君安却是个例外。2022年年报显示，公司虽然业绩下滑，但是员工薪酬不降反涨。

　　具体来看，国泰君安2022年营业收入354.71亿元，同比减少17.16%；归母净利润115.07亿元，同比减少23.35%。报告期内，除投行外的各大业务条线均不同程度下滑。其中自营投资净收入77.79亿元，同比减少35%。财富管理转型下，资管业务净收入16.48亿元，同比减少8%。

　　再看薪酬，根据深蓝财经计算，2022年国泰君安人均年薪74.19万元，上调10.48%，处于行业Top级别，这无疑刺痛了很多人。

　　涨薪之后，国泰君安董事长贺青近日接受媒体专访时的表态有些欲盖弥彰。

　　他说，要“着力解决少数员工违法乱纪、不思进取、急功冒进、拜金享乐、自私自利等方面的突出问题， 切实破除“金融精英论”“唯金钱论”“西方看齐论”等错误思想”，以及“教育引导公司广大员工积极践行行业荣辱观，持续提升守法合规、诚实守信、专业精进、勤勉尽责、廉洁自律、珍惜声誉的思想自觉和行动自觉”……

　　值得注意的是，国泰君安近年来已数次被监管处罚。

　　2022年11月11日，证监会对国泰君安采取责令改正措施，直指其投行类业务内部控制不完善，质控、内核把关不严，廉洁从业风险防控机制不完善等问题。

　　同月25日，证监会通报证券公司投行业务内部控制及廉洁从业专项检查情况，国泰君安再次收到责令改正、出具警示函的监管措施。

　　今年1月，国泰君安因未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送可疑交易报告，被央行上海总部罚款95万元。同时，国泰君安法律合规部总经理王吉学被罚4.25万元。这也是2023年开年以来，券商接到的第一个因KYC不利的罚单。