大家好，关于基金托管费很多朋友都还不太明白，今天小编就来为大家分享关于基金管理费和托管费怎么收的知识，希望对各位有所帮助！

基金管理费和托管费怎么收

基金管理费：是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金净资产值的一定比例，从基金资产中提取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的一定比例（年率）、逐日计算，定期支付。基金托管费：是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。收取原则：基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管人。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

托管费和管理费有什么区别

购买基金的投资者都会注意到在购买基金时还需要支付认购费、管理费还有托管费。肯定有不少投资人会有疑惑，这些费用究竟是什么。本文就介绍一下基金托管费的计算方法及其与托管费的区别。

基金托管费指的是基金托管人为保管和处置基金资产，向基金收取的费用。通俗来说，基金是基金公司发行的有价值的产品，本质上类似于股票。然而，股票融资是用于上市公司的经营和发展，而基本的金融资金是由基金经理在进行管理和经营。它是一种投资工具，利用这个资金投资金融市场，并在获得收益后根据持股比例进行分红。

但是，如果基金融资的资金完全由基金公司管理，基金公司就会有资金流失的风险，所以基金资产应该由第三方机构保管，一般称为基金托管人，银行通常扮演这一角色，基金托管费是支付给基金托管人的费用。知道什么是基金托管费，基金管理费会更好理解。与基金托管费一样，基金管理费是支付给基金管理人的费用，基金管理人通常是发行基金产品的基金公司，管理该基金产品的基金管理人也是基金管理公司的工作人员，因此基金管理费是为投资操作基金产品而支付的费用。

因此，基金托管费和基金管理费的区别是显而易见的。

基金托管费和基金管理费的区别主要在于收取的对象不同，一个是基金资产托管人，另一个是基金发行公司；第二个区别是基金托管费和基金管理费的费率普遍不同；第三个区别是基金管理费一般是按照基金净资产价值的一定比例从基金资产中提取；基金托管费按基金资产净值的一定比例提取，按日计算累计，于每月末支付给托管人。

基金托管费的计算和收取是怎样的

管理费率和托管费率这些对于投资人来说，是不会管的，因为在你投资时，这些费用都已经算过了，是基金公司内部算的，更明白点也就是说你每天所看到的基金净值，那些都是扣完管理费和托管费以后的。

例，5日投资1万元，申购费1.8%赎回费0.8%,当日的净值为1.0168

则,

申购费用1万*1.8%=180元.

申购份额(1万元-180)/1.0168=9657.75份

当25日赎回时,当日的净值为1.1200

则,

赎回费用1.1200*9657.75*0.8%=86.53元

赎回金额1.1200*9657.75-86.53=10730.15元,

这也就是从你5日投资1万元,到了25日卖出时,净挣了730.15元.

当净值为1.036时,保本,而且那时还挣了54.29元,

这也就是说,你的净值越大时,你越挣钱

基金管理费和托管费怎么扣扣多少

这两种费用都是按日结算，按月收取，就是说，基金每天公布的净值已经刨除了这两项费用。

基金管理费按基金前一日的资产净值乘以1.5％的管理费年费率来计算，具体计算方法如下：

每日应付的基金管理费＝前一日该基金的资产净值×年管理费率÷365

基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金管理人。

以某只基金为例，12月1日资产净值是10亿，管理费是1.5%，那么，该基金公司12月2日获得的管理费是10亿*1.5%/365=41095.89元；第二天再算的时候，因为基金资产净值变化了，所以，管理费也出现了变化。然后每天累加，到下个月初由银行（托管机构）划给基金公司。

托管费也是这样算。

本基金的托管费按该基金前一日资产净值乘以0.25％的托管费年费率来计算。计算方法如下：

每日应支付的基金托管费＝前一日该基金资产净值×年托管费率÷365

基金托管费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划付指令，基金托管人复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中一次性支付给基金托管人。

基金的管理费和托管费如何收取

基金管理费和托管费是平摊在每日收取。具体是每日基金净值中，已经去掉了管理费和托管费的部分，例如今日净值实际增长0.3%，那么去掉0.1%的管理费后，更新的净值增长就是0.2%。

基金的管理费和托管费是怎么回事

这些不用基民操心。

基金公司帮你赚钱，要收一定的管理费，这个费用在净值中已经扣除。银行帮基金公司管钱，基金公司要给银行托管费。我们计算基金收益时不考虑这两笔费用，只关注申购、赎回费和基金净值就可以了。

文章分享结束，基金托管费和基金管理费和托管费怎么收的答案你都知道了吗？欢迎再次光临本站哦！