大家好，今天来为大家解答资金管理这个问题的一些问题点，包括资金管理包括哪些方面也一样很多人还不知道，因此呢，今天就来为大家分析分析，现在让我们一起来看看吧！如果解决了您的问题，还望您关注下本站哦，谢谢~

资金管理制度是针对企业筹集资金和使用资金而设计的一系列制度的统称。由于企业财务管理的对象就是资金，因此，资金管理制度是企业内部财务制度的核心内容，其目的是在保证资金安全完整的情况下，既能满足企业生产经营过程中对资金的需求，又要尽可能提高资金的使用效益。

企业七种资金管理的方式

:1、现金管理

收到现金需要当面点清,查验真伪,并且在必要的业务单据上双方签字留底;

支出现金一定要有经批准的申请单据,另外领取现金人要签字,即使是老板领取现金也需要附上申请单据和签字;

及时登记日记账,做到每日现金进出全部登记日记账,库存现金与实际盘点核对上.

2、银行存款的管理

银行收付业务大部分通过网银进行,每一笔支出都要有经批准的申请单据,并附发票或者合同协议,如果当时没有收到发票,需要在日记账上做标记追踪发票;

银行网银一般有2-3级授权,制单人的U盾和授权人的不能由同一个人保管;

银行收款需要及时和业务部门核对是什么款项,根据业务类别和性质及时入账;

每个月银行记录和日记账以及明细账和总账数据必须核对,有差异做余额调节表.

3、承兑汇票管理

为了规避风险,财务只能接收银行承兑汇票,不能收商业承兑汇票;

银行承兑汇票也需要登记日记账,记录交票人,交票日期,出票人,出票日期,到期日,票面金额等;如果支付出去,还需要登记收票人,日期等;

专人负责,放入保险柜保管,按月盘点,所有承兑汇票的交接均应有完整的签收与交接记录;

快到期的及时承兑,能用承兑汇票尽量用汇票支付.

4、银行信用额度的申请

公司成立之初就要和银行建立良好的合作关系,财务人员多与客户经理沟通;

小公司也有必要每年结束后进行年审,留存审计报告,以满足公司发展壮大后的融资需求;

如有资金需求,与不同的银行沟通贷款的种类,方式,寻找最适合企业的信用额度.

5、保函的申请和开具

作为业务部门和银行之间沟通的桥梁,保证及时开出公司和客户需要的保函.

对公用经费实行“定额包干、结余留用、超支不补”的管理办法。严格划分经费开支范围。各单位公用经费的开支范围限于：办公费、邮电费、水电费、会议费、取暖费、差旅费、租赁费、车辆修理费、机动车燃料费、业务费、房屋修缮费、设备购置费及其他正当费用。

资金是企业的血液，资金管理对企业的生存和发展至关重要，甚至超好企业的收益管理。

资金管理要以预算管理和执行为抓手，要以现金流为主要方向，做好筹资和融资管理，要将资金风险和内部控制管控放到突出位置，要定期做好资金收支计划并严格落实。

资金安全管理的内容主要包括：

库存现金：限制每日存量；定期盘点；减少现金支付、每日报表报送；

银行账户：开立撤销控制、网银开通限制、二级审核、多人网上审批、定期编制调节表、定期清理未达。

1、第一个层次是资金集中监控的层次，主要工作目标对于这个层次是掌握动态情况关于整个集团监控重大、异常资金调动，实时资金。

在建设初期的结算系统，为奠定基础实现资金集中结算：监控系统资金集中，基本搭建成功之后的结算系统，资金集中监控系统可以显示在集团公司有关领导面前把整个集团的资金动态情况及时地、清楚的，发展为资金管理决策集团企业的支持系统。

2、第二个层次是资金统一集中结算管理层次，主要工作目标对于这个层次就是实现资金预算控制，实现统一集中资金结算管理，资金流动的减少资金周转率提高。

在这个阶段里，建立统一的集中结算平台跨银行，对接与银行网银系统，实现集中上收资金，根据预算内部自动转帐和自动下拨。资金集中监控系统与资金预算管理、资金结算系统配合使用，发挥更大的效用对集团资金管理。

3、第三个层次是统一理财结合风险管理的层次，主要工作目标是实现统一风险管理和集中理财管理。

理财工具和风险管理方法随着社会金融环境的变化会不断丰富，票据贴现、信贷管理、授信管理、证券投资、资产置换等是目前集团企业能使用的常用理财手段；资金集中监控、资金头寸分析、缺口分析、投资组合管理、信贷风险管理等是常见的风险管理方法。

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